标 题: 比较了一下Turbotax和H&R的报税

发信人: memajia (新一代), 信区: Money
标  题: 比较了一下Turbotax和H&R的报税
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar  5 22:57:45 2017, 美东)

先说一下背景：也算file几年了，其实整个过程比较熟悉，有股票，有Restricted
Stock Unit(RSU), 有mortgage，有娃，算是个普通工作的人吧。

用了一天时间，填了下面两个，因为用了turbotax几年，所以先做的(1)：
(1) TurboTax online Premier （这个是MA州政府今年特殊照顾取消free state efile
后，给的免费补偿，包含federal&state e-file，明年估计就不会有这等好事了）
(2) H&R Block Deluxe （SD上的Deal，$16, 同样包含federal&state free e-file)
所以，功能上两者是可比较的。

我的结论是：虽然两者我都得到了同样的结果，但是我还是倾向于Turbotax，主要是为
了省心，次要是因为操作友好。

具体来说，Turbotax最大问题就是太贵，特别是如果要有state e-file和stock的话，
怎么也要$50多。Turbotax的好处是看得比较细，解释不错。

对比，H&R价格不错，SD经常有大Deal，而且我之前担心它可能不能import一些W2和股
票交易记录(1099-B)（一年的股票买卖，虽然不是frequent trader，逐条输入还是会
弄死我的），但事实上，我导入了Fidelity等若干个大户，Turbotax有的，它都有。但
是好话到此为止，这是我第一次用H&R，对比Turbotax:
1。 Warning少。Turbotax的Warning也不是瞎warning，比如它其实就给了两个warning
，我觉得都有些水准：一个是我的唯一一个option sale Transaction，因为那里cost
basis是0，事实上这个0是对的，但至少确实有点特别；另外，发现了我买掉价值几千
块RSU的股票时，cost basis也是0（因为RSU vest时已经扣税了，这个问题不发现，就
多交几千块capital gain了）。但H&R就没特别指出来。
2. 更让我气愤的是，我近百条trade transaction，H&R强制要我逐条确认。。。大哥
，你是import的，有啥要确认的。再说，如果需要确认，你让人扫一眼就好了，不用
transaction-by-transaction吧。。。
3. 一些特殊情况，它只给结果不给解释。比如我家是single income，不qualify
daycare credit(sigh...)，Turbotax就会跟你说原因，H&R就直接给你个“0”daycare
credit.
4. 整个报税过程问了我和LD两次DL信息。难道这个不能通用吗？又不是最后的签字。

总之，其实用H&R，95%以上不会出什么事，但是为了那个5%变成3%和一份安心，我可能
还是被迫地接受Turbotax的剥削。
--