找个好区，咬咬牙买了 冬天价格会回落一些 自住房别等，早买早享受
第一个房子比较无脑 不论涨跌 都不会卖 还能抵税 好学区尽最大能力买 投资房另算
自住房子当然要买， 这么低的利息， 你们弄个30年， 没道理紧张的， 房价你找一个负担得起的就行， 好学区困难的话， 找个相对安全的次学区先买一个房子住着， 等 小孩大了再考虑换第二个房子。
赌股灾房灾都是赌小概率，不是理性的投资方式 既然收入赶不上房价上涨，及早选择不太差的投资标的，
对我来说买房其实也没一开始想象中的简单，我对房子的要求不低，要在能支付得起的
范围内学区还不错房型朝向lot都要好还不能是巨旧的房子啥啥啥的，满足条件的房子
在任何时候都不是随时都有。还是觉得自住房不要过于time the market，不用刻意的
等待时机，关注着房市，随时调整自己的预期和budget，买到我幸买不到我命，才不会
在现在这个辨不清方向的时候留下遗憾
单身，丁克或者随时准备relocate的，租房确实性价比高 有娃的打算settledown的就别学人家鬼佬租房了，不是一个世界的。
少不要被资产增值速度甩开太多。比如去年就是让首付翻倍的机会。
如果两者都不行，
谋划去别的房价低的城市寻找新机会。
人不可能总是倒霉的，也不可能总是顺风顺水，顺势而为，
一开始也没有DOWNPAY，只能去很远的郊区买一套，
城里买一套里公司近的
一开始也没有DOWNPAY，只能去很远的郊区买一套，
城里买一套里公司近的
危机=危险+机会。Always so.
看来现在的equity也不少了，赶快申请HELOC。
然后去FL, TX买投资房。退休搬去，让小孩inherit 自住房的tax base付你房租.
住在FL，TX同步炒股，领取401k而免州税。
看来现在的equity也不少了，赶快申请HELOC。
然后去FL, TX买投资房。退休搬去，让小孩inherit 自住房的tax base付你房租.
住在FL，TX同步炒股，领取401k而免州税。
ReplyDelete第一生小孩可以年纪比较大在生对不对，所以小孩多大和父母多大没有很大关联。再说
如果真有钱还要算计怎么自己造房子？市面上新房子一堆，自己选一个喜欢的不久成了
。我倒是觉得中国人挣钱能力其实一般，存钱能力真不是盖的。我们邻居40出头的样子
，现在手头一套6，70万的cash付清，又买了一套90多万的半新房子，2个小孩，他们就
是普通公司里的scientist和accountant， 撑死能多大的工资，架不住人家能攒。开得
车穿着什么都很普通，把钱都用房子上了。
ReplyDelete如果收入足够高， 可以先从目前的房子cash out refi， 或者HELOC， 有些 lender
也能做bridge loan。 如果收入有限，那是要先卖掉房子再买新房，这样比较有竞争力。
ReplyDeletehold小黑屋和租客打交道，等于给自己找了一份淘粪的工作，还有现在的出租法律也越
来越对房东不友好，都是应该考虑自己能不能handle的问题。